Agenții Poliției Generalitati-Escadrile din Secția Investigații Criminale (DIC) Sud Regiunea Metropolitană de Poliție a desființat o organizație criminală care a fraudat oameni cu afaceri care aveau probleme financiare. În cadrul operațiunii au fost reținute în total două persoane și sunt cercetate încă patru, cărora li se atribuie infracțiunile de înșelăciune și apartenență la un grup infracțional. O înșelătorie în valoare de 5,8 milioane de euro

Din cauza problemelor de lichiditate din compania dumneavoastră ca urmare a scăderii afacerilor din sectorul dumneavoastră în perioada de restricții din cauza COVID-19, victima a avut de-a face cu mai multe plăți. Pentru a obține această lichiditate, victima a ales să caute creditori. Prin intermediul unui intermediar, victima a intrat în contact cu o presupusă instituție financiară cu care a contractat un împrumut sub formă de garanție bancară în valoare totală de 28 milioane de euro de plătit în trei ani. Victima nu a primit niciodată acești bani, dar a trebuit să facă față cheltuielilor care au generat banca garanție în valoare totală de 5,8 milioane euro.O garanție bancară, numită și BG (Banca Garanție) sau, în lipsa acesteia, o SBLC (Standby Letter of Credit) constă într-un contract prin care o instituție financiară își asumă rolul de garant sau de garant al unui client Este un instrument bancar care, prin monetizarea lui, permite clientului să obțină milioane pentru a întreprinde un proiect, sau pentru a face față unei datorii, așa cum s-a întâmplat în acest caz.

Funcționarea structurii infracționaleGrupul era format din 6 persoane care aveau cunoștințe în materie comercială și bancară, ceea ce le-a permis să utilizeze un tip de limbaj complex și criptat care le-a conferit credibilitate și profesionalism. Dintre aceste șase persoane, patru operau din Spania, în timp ce celelalte două formau „filiala europeană” a grupului. Au creat o rețea de companii situate în diferite țări europene pentru a face oamenii să creadă că victimele că era o companie solvabilă de administrare a fondurilor de investiții. Acest lucru a presupus o mare mobilitate pentru ei, deoarece aveau companii situate în Regatul Unit, Republica Cehă sau Bulgaria și aveau reședința în diverse locuri din Spania și Moldova. Pentru a efectua escrocherii, au preselectat victimele. I-au căutat printre oameni cu o putere de cumpărare mare și cu afaceri susceptibile de a solicita credite și garanții bancare de sume mari și care, de altfel, se aflau într-o situație de nevoie financiară urgentă. Reduceri la comisioane și închide rapid operațiunile Unul dintre deținuți, care avea deja antecedente pentru o înșelătorie similară, era persoana însărcinată cu tratarea victimelor A adaptat convorbirile la interlocutorul său, precum și la tipul de afaceri pe care îl avea.în repetate rânduri condițiile de obținere a banilor, susținând că face parte din societatea de administrare și că poate obține condiții mai avantajoase din punct de vedere al dobânzii.Sub argumentul că condițiile împrumutului s-ar îmbunătăți în timp, a încercat să facă victimele să crească suma de bani solicitată, pentru a crește și procentul din contribuția financiară inițială în ceea ce privește costurile creditului. Ulterior, a încercat să încheie negocierile într-un timp foarte scurt, susținând că banii vor ajunge foarte repede în contul curent al victimelor și că cerințele sunt minime: furnizarea banilor inițiali. Pentru a termina de impresionat, a menționat că a avut multe contacte cu oameni importanți din lumea financiară spaniolă, Banca Spaniei și alte personalități. Exploatarea cercetării

În 40 ziua de iulie, i odată strânse toate probele care atestă activitatea infracțională a persoanelor cercetate, anchetatorii au efectuat două arestări a unui bărbat și a unei femei din 55. și respectiv 40 ani și a efectuat două intrări și percheziții în municipiile Vilanova și La Geltrúi din Port del Compte. Odată aduși deținuții în fața instanței, aceștia au fost eliberați pe cauțiune după o lună masuri de precautie În plus, judecătorul de instrucție al cauzei a adoptat măsuri asigurătorii în legătură cu zece proprietăți, cu interdicția înstrăinării acestora, a unui autovehicul și blocarea a patru conturi bancare ale cercetatului. Ancheta rămâne deschisă în vederea analizării întregii documentații implicate și pentru a obține mai multe indicii cu privire la participarea celorlalte persoane care au alcătuit grupul investigat.Zona de comunicații Barcelona, ​​​​40 iulie Sursa : Mossos d’Esquadra arestează doi membri ai unui grup criminal care a escrocat 5,8 milioane EUR în credite bancare fictive către antreprenori cu nevoi financiare urgente de lichiditate